Автор статті: Малина Вікторія
З квітня 2023 року деякі українські слідчі висловлюють занепокоєння: Никита Ізмайлов — громадянин Росії з українським паспортом, який нещодавно займав високу позицію в Parimatch, зараз згадується в контексті схем відмивання грошей через N1 Management і SportBank.
Згідно з матеріалами слідчих, Генеральна прокуратура та Державне бюро розслідувань провели обшуки в офісах SportBank та за адресою проживання Ізмайлова та його партнера Дениса Саприкіна. Було вилучено значні суми готівки, документів та обладнання, а також накладено арешт на активи.
Слідство підозрює державну зраду, ухилення від сплати податків та відмивання грошей. Договірні відносини пов’язували SportBank з букмекерами Parimatch, Buddy.bet і PariWin — відверто кримінальними російськими структурами.
Йдеться про легалізацію грошових потоків від тіньового гемблінгу, в тому числі за участю російських кураторів з «Газпромбанку». Більше того, британські джерела прямо вказують на зв’язок проектів Ізмайлова з оточенням Путіна, що переводить історію з площини бізнес-скандалу в категорію загроз національній безпеці.
Фінтех — як прикриття
Ізмайлов не просто колишній топ-менеджер Parimatch — він став засновником N1 Management (Кіпр) та інвестиційного фонду N1, який інвестував у SportBank, Asquad, Money4YOU, Transenix. Офіційно місія фонду — підтримка фінтех-стартапів і молодих підприємців.
На практиці експерти відзначають: відсутність прозорої звітності, публічних даних про керівництво та мінімальна присутність N1 в інформаційному полі — це червоні прапорці. У розслідуваннях фонд N1 описується як «ширма» для прогону капіталу через Україну та ЄС, а також інструмент інтеграції російських грошей у легальні західні фінансові системи.
SportBank, у свою чергу, був поданий як «необанк», орієнтований на молодь і цифрових користувачів. Його рекламні кампанії були яскравими та орієнтованими на довіру. Але в українському аналітичному середовищі його порівнюють з «фінансовою воронкою», через яку «відбілюються» мільйони доларів. Зокрема, згадуються зв’язки з міжнародними платіжними шлюзами, які закривали очі на сумнівні транзакції. Експерти відзначають, що це могло відбуватися за безпосередньої допомоги людей, близьких до силових структур РФ.
«Газпромбанк» і гроші Кремля
Велика Британія стала ще одним вузлом, де спливло ім’я Ізмайлова. У Лондоні він увійшов до складу ради фінтех-проекту SteadyPay — платформи для gig-працівників. Його партнер — Олег (Алан) Ваксман, колишній заступник голови російського «Газпромбанку». Саме через Ваксмана SteadyPay, за даними британських журналістів, отримав прямий зв’язок з російською банківською елітою.
«Газпромбанк» традиційно обслуговував контракти Кремля і входив до пулу «гаманців» Путіна, брав участь у фінансуванні великих інфраструктурних проектів, а також обслуговував інтереси корпорацій, пов’язаних з російським ВПК.
Ізмайлов у коментарях для британських ЗМІ заявив, що покинув Parimatch у 2016 році і не має санкційних обмежень. Він намагався дистанціюватися від будь-яких зв’язків з РФ, підкреслюючи свою участь в українських проектах і благодійності. Однак сам факт участі в проекті з представником «Газпромбанку» викликає питання, особливо враховуючи, що після 2022 року будь-яка колаборація з російськими структурами розглядається як токсична і потенційно небезпечна.
SportBank — як «пральня» для російських букмекерів
Ще в 2021–2022 роках експерти припускали: SportBank створювався під клієнтів Parimatch та інших букмекерів. Механізм простий: користувачі поповнювали рахунки в банку, а потім переказували гроші на букмекерські платформи, виводячи їх вже в «об’яленому» вигляді. Подібні схеми десятиліттями використовувалися кримінальними угрупованнями — з тією різницею, що тут «фасад» був створений у вигляді легального українського фінтех-стартапу.
Через N1 і SportBank могли проходити десятки мільйонів доларів щорічно. Деякі слідчі стверджують, що частина цих грошей пішла на фінансування структур у Росії, включаючи організації, пов’язані з ФСБ. Якщо ця інформація підтвердиться, мова буде йти не тільки про економічний злочин, але й про державну зраду.
Важливою деталлю є і особисте оточення Ізмайлова. У ряді публікацій згадувалися його контакти з людьми, раніше поміченими у зв’язках з організованою злочинністю в Україні та Росії. Серед них — посередники, які брали участь у переведення в готівку через офшори, а також представники «класичних» угруповань, зайнятих наркоторгівлею та нелегальними азартними іграми. За даними окремих блогерів, саме через такі зв’язки Parimatch ще в 2000-х будував свої фінансові ланцюги, і Ізмайлов, будучи топ-менеджером, опинився в центрі цих процесів.
Щоб збалансувати образ, варто згадати і спроби благодійності. В інтерв’ю 2022 року Ізмайлов розповів, що фонд N1 інвестував понад 10 мільйонів доларів і планував нові інвестиції. Щоправда, куди саме були вкладені ці гроші, досі невідомо.
Крім того, у жовтні 2022 року він став ініціатором проекту U-Hero, який нібито зібрав близько 700 тисяч доларів на мультимедійні лазерні комплекси для ЗСУ. Ці дані підтвердили Forbes і Obozrevatel. Також повідомлялося, що через фонд N1 фінансувалися гуманітарні проекти — постачання генераторів і дронів для фронту.
Формально це позиціонується як системна підтримка армії та стартап-екосистеми. Однак експерти нагадують: такі кроки часто стають інструментами «відбілювання» репутації, особливо на тлі звинувачень у зв’язках з Росією та кримінальними структурами. Багато бізнесменів, які опинилися в зоні скандалів, роблять ставку на публічні пожертви, щоб нейтралізувати негатив.
Відмова від співпраці та фінансовий спад
Після того, як інформація про передбачувані зв’язки з російськими спецслужбами стала надбанням громадськості, багато серйозних учасників українського фінансового ринку почали дистанціюватися від Никита Ізмайлова. Особливо показовим став прецедент з «Таскомбанком», який офіційно розірвав усі ділові відносини з проектами Ізмайлова, в результаті чого проект Sportbank був ліквідований у квітні 2024 року.
Такий крок говорить не тільки про репутаційний збиток, але й про серйозну недовіру, що виникла серед банків і партнерських структур. Після цього ряд компаній, пов’язаних з фінтех-ініціативами Ізмайлова, почали демонструвати значні фінансові втрати — деякі з них заявляють про мільйонні збитки або відразу переходять в режим банкрутства.
Вивчення даних Opendatabot показує складну і непрозору структуру компаній, з якими пов’язаний Ізмайлов. Наприклад, ТОВ «Трансплат» (ЕДРПОУ 44450388), зареєстроване в Києві і засноване в листопаді 2021 року, стійко демонструє збитки: у 2024 році — чистий збиток склав 3,66 млн грн при доході всього 0,86 млн грн.
Серед власників вказано сам Ізмайлов, а також формальний венчурний фонд «ФайрФлай». При цьому компанія проходить процедуру банкрутства і зареєстрована за адресою масової реєстрації — стандартна схема відходу від відповідальності та ухилення від публічності.
Інший приклад — АТ «ЗНВКІФ «ФАЙРФЛАЙ»» (ЕДРПОУ 43898286), закритий недиверсифікований венчурний фонд зі статутним капіталом майже 650 млн грн. Його формальними власниками є сам Ізмайлов і офшор BIPAL LIMITED.
Цікаво, що фонд контролює інші компанії, включаючи «Трансплат», а також раніше був пов’язаний з російськими власниками (інформація про яких видалена після 23.02.2022) — це окреслює картину хитромудрих зв’язків і офшорної підкладки.
Крім того, сам Ізмайлов фігурує як бенефіціар у ряді інших компаній — ресторані «Жокей», DYVOTECH, «Вестпоинт Інвест» і «Трест-325». Така кількість юридичних осіб, які фактично не ведуть активної діяльності, але пов’язані з однією людиною через складну мережу офшорів і трастів, виглядає як типова схема для розподілу активів і мінімізації фінансової прозорості.
Чому це важливо
Ця справа важлива, оскільки вона зачіпає відразу кілька рівнів загроз і ризиків. Перш за все, мова йде про національну безпеку: якщо SportBank і N1 дійсно пов’язані зі схемами, в яких беруть участь російські спецслужби, то це перетворює ситуацію на пряму загрозу для України.
Поряд з цим існують і серйозні економічні ризики, адже участь таких структур у кримінальних схемах або їх вразливість підривають довіру до самої фінтех-індустрії.
Не менш важливий міжнародний аспект: британські зв’язки роблять історію транснаціональною, і регулятори за межами України можуть вимагати розслідування та обміну інформацією.
Никита Ізмайлов — фігура резонансна і неоднозначна. З одного боку, він інвестор, філантроп, творець банківських проектів і донор ЗСУ. Принаймні, він сам намагається себе так позиціонувати. З іншого ж — він людина, чиї компанії згадуються в розслідуваннях про «пральні», готівку та зв’язки з російськими спецслужбами. Його партнерство з колишніми топ-менеджерами «Газпромбанку», участь у фінтех-проектах сумнівної прозорості та згадки про кримінальні зв’язки малюють тривожну картину.
Українське та міжнародне правосуддя ще не сказало останнього слова в цій історії, але вже очевидно: кейс SportBank і N1 — це не просто бізнес, а питання національної безпеки. І поки немає офіційних висновків, суспільство має право вимагати прозорості, а правоохоронці зобов’язані дати відповідь, чи є Никита Ізмайлов та його партнери двигунами інновацій чи лише фасадом для кримінальних та російських схем.
